La Guardia Civil, en el marco de la operación “Fragmenta”, ha desarticulado una organización criminal especializada en cometer estafas bancarias mediante las modalidades de smishing y phishing. La operación se ha saldado con 13 detenidos y cinco investigados en Madrid, Palma de Mallorca, Valencia y Toledo por presuntos delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
Los agentes, que desde Castellón han liderado la investigación, han intervenido una base de datos con información personal y bancaria de aproximadamente 500.000 ciudadanos, de los que ya se han identificado cerca de 2.000 posibles víctimas. La investigación comenzó en 2024 tras la denuncia de una víctima que perdió cerca de 30.000 euros, lo que permitió destapar un entramado que operaba en todo el territorio nacional.
El ‘modus operandi’ de la estafa
Los estafadores enviaban masivamente mensajes SMS que aparentaban proceder de entidades bancarias para que las víctimas accedieran a páginas web fraudulentas. En estos sitios falsos, los usuarios introducían sus credenciales de banca electrónica, entregando sin saberlo el control a los delincuentes.
Posteriormente, los miembros de la red contactaban por teléfono con las víctimas, haciéndose pasar por empleados del banco, para obtener los códigos de verificación necesarios. Una vez conseguían el control de las cuentas, no solo transferían el dinero, sino que también solicitaban préstamos preconcedidos u otros productos financieros, para luego blanquear los fondos a través de numerosas cuentas.
Una investigación compleja
A lo largo de la investigación, los agentes identificaron a los 18 integrantes de la organización, diez hombres y ocho mujeres de entre 23 y 43 años. La complejidad del caso radicó en el uso de identidades falsas, cuentas abiertas por terceros y una infraestructura tecnológica distribuida en varios países, lo que requirió un intenso trabajo de inteligencia financiera y análisis tecnológico.
Durante la fase final se practicaron tres registros en Valencia y Madrid, donde se intervinieron teléfonos móviles, equipos informáticos, documentación y dinero en efectivo. El análisis del material ha permitido identificar por ahora a unas 2.000 víctimas, aunque la investigación continúa abierta y no se descarta que la cifra aumente.
Recomendaciones para evitar el fraude
La Guardia Civil ha recordado que «las entidades bancarias nunca solicitan por teléfono, SMS o correo electrónico las claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación de sus clientes». Ante cualquier comunicación sospechosa, la recomendación es clara.
Las entidades bancarias nunca solicitan por teléfono, SMS o correo electrónico las claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación de sus clientes»
Se aconseja no facilitar nunca datos personales o bancarios, acceder a la banca electrónica siempre desde los canales oficiales y contactar directamente con la entidad para verificar la autenticidad de cualquier comunicación. Además, es fundamental revisar periódicamente los movimientos de las cuentas y comunicar de inmediato cualquier operación no autorizada.
